کد خبر:1337662
اشتراک گذاری
مرتب‌سازی نظرها براساس:

افزایش مدارک و شروط افتتاح حساب در بانک‌ها | مطالبه سند ملک برای چیست؟

افزایش مدارک و شروط افتتاح حساب در بانک‌ها

مقررات جدیدی برای افتتاح حساب بانکی در برخی بانک‌ها ایجاد شده که مدارک بیشتری از جمله ارايه سند ملک یا اجاره از مشتریان مطالبه می‌کنند. 

از چند روز گذشته برخی از بانک‌ها به ویژه بانک‌های دولتی، شرط و شروط عجیبی را برای افتتاح حساب اعلام کرده‌اند و مدارک بیشتری برای افتتاح احساب از مشتریان مطالبه می‌کنند و توجیه عجیبی را هم بابت دریافت این مدارک عنوان کرده‌اند.

پیش از این، افراد با ارائه کارت ملی و در نبود آن با ارائه شناسنامه امکان افتتاح حساب در بانک‌ها را داشتند، اما از چند روز گذشته شرایط افتتاح حساب تغییر کرده و به غیر از اصل و کپی شناسنامه و کارت ملی توام با هم، ارائه مدارکی از جمله اصل سند ملک یا اجاره و کپی آن و همچنین معرفی‌نامه از محل کار با مهر و امضا نیز به تعداد مدارکی که افراد برای افتتاح حساب باید ارائه دهند، اضافه شده است.

افتتاح حساب در شعبه‌های محدوده محل سکونت دلیل درخواست ارایه سند ملک در بانک‌ها

یکی از این بانک‌ها درباره دلیل درخواست ارایه سند ملک اعلام کرده است: «با توجه به مقررات جدید قرار بر این است که افتتاح حساب مشتریان در شعبه‌های محدوده‌های محل سکونت افراد انجام شود و بحث مسافت هم مور ملاک قرار می‌گیرد.»

احراز هویت و بررسی وضع مالی مشتریان بانک‌ها

اما محمدرضا جمشیدی، دبیر کانون بانک‌ها و موسسات اعتباری خصوصی درباره علت اعمال شرایط جدید برای افتتاح حساب اظهار داشت: «مسئولیت احراز هویت مشتریان برعهده بانک‌ها گذاشته شده و برخی از بانک‌ها با دریافت این مدارک و از طریق این روش، هویت مشتریان خود را تشخیص می‌دهند و احراز می‌کنند.»

وی تاکید کرد: «از سوی دیگر بانک‌ها با اخذ این مدارک و اسناد، وضعیت مالی مشتریان بررسی می‌شود. پس از افتتاح حساب، بانک‌ها مشتریان در سه گروه طبقه‌بندی می‌کنند و سطح مالی افراد بررسی خواهد شد و پس از آن اگر فرد چک‌هایی با ارقام بیشتر از آن ارقام صادر کند، آن چک به کمیسیون پولشویی برای بررسی‌های بیشتر منتقل می‌شود.»

دبیر کانون بانک‌ها و موسسات اعتباری خصوصی  گفت: «بنابراین در ابتدای افتتاح حساب، شناختی از مشتریان به دست می ‌آورند تا حساب افراد بر اساس خوداظهاری خودشان رصد شود و گردش مالی مشکوک حساب فرد مورد بررسی قرار بگیرد.»

منبع: ایلنا

نظرها

    سر‌خط آخرین خبرها

    خبرهای بیشتر
    ویژگی جدید تلگرام برای iOS
    تشخیص متن روی تصاویر، ویژگی جدید تلگرام برای iOS

    به‌تازگی، اسکرین‌شات‌ها و ویدیوهایی از ویژگی جدید تلگرام برای iOS و macOS منتشر شده...

    مقایسه تیبا 2 با ساینا
    مقایسه تیبا 2 با ساینا | ساینا بخریم یا تیبا 2؟

    علیرغم کیفیت پایین، ساینا و تیبا 2 به سبب داشتن قیمت مناسب جزو خودروهای محبوب و...

    حمایت مجلس از کسب و کارهای نوپا با استقبال کاربران و مشاغل مواجه شد

    سید محسن دهنوی نماینده مردم تهران و عضو هیات مدیره مجلس اعلام کرد نهاد...

    محبوب ترین کنسول بلک فرایدی
    ایکس باکس سری اس محبوب ترین کنسول بلک فرایدی 2021

    به گفته Adobe Analetics، ایکس باکس سری اس با ثبت‌ بیشترین فروش در بلک فرایدی امسال، عنوان...

    ویژگی جدید واتساپ
    ویژگی جدید واتساپ برای فوروارد استیکر در اندروید

    واتساپ در آخرین ورژن منتشر شده، ورژن بتای 2.21.24.11 برای اندروید، میانبر (Shortcut) جدیدی...

    آموزش پست گذاشتن در اینستاگرام برای افراد مبتدی
    آموزش پست گذاشتن در اینستاگرام برای افراد مبتدی

    پست گذاشتن در اینستاگرام برای افراد مبتدی گاه با ترس و دلهره همراه است؛ چراکه در...

    آلودگی هوای این ۴ شهر شدت می‌گیرد
    هشدار:‌ آلودگی هوای این ۴ شهر شدت می‌گیرد!

    سازمان هواشناسی با صدور هشدار نارنجی از پیش بینی تشدید آلودگی هوای چهار کلانشهر از...

    قیمت مسکن تهران در آبان
    متوسط قیمت مسکن تهران در آبان، متری 32 میلیون تومان

    متوسط قیمت مسکن تهران در آبان ماه امسال با افزایشی اندک نسبت به مهر ماه، از متری ۳۲...

    اتمام اعتبار وام ودیعه مسکن
    وزارت راه به بانک مرکزی: اتمام اعتبار وام ودیعه مسکن قابل قبول نیست!

    بانک مرکزی از اتمام اعتبار وام ودیعه مسکن خبر می‌دهد اما معاون مسکن وزارت راه و...

    داور دربی شنبه (۱۳ آذر)
    داور دربی شنبه (۱۳ آذر) چه کسی است؟

    شنبه هفته آینده ۱۳ آذر شهرآورد بزرگ پایتخت بین تیم‌های استقلال و پرسپولیس در...